税金ゼロ×低リスクでお金を賢く増やす！

投資で得た利益が非課税になる税制優遇制度の「NISA（ニーサ）」が、2024年から「新NISA」となりパワーアップ。非課税の運用期間が無期限になり、年間の投資上限額も増えて、生涯で1800万円までが非課税で投資できるようになります。たとえば50歳から毎月5万円を年利5％でコツコツ20年間つみたて投資をつづければ、70歳で2000万円をつくることも不可能ではありません。20年の時間の分散でリスクを抑え、利益に税金もかからないため、効率よく資産を増やすことができるのです。

50代からは「出口戦略」も重要！

新NISAだけでなく、じぶん年金ともいえる「iDeCo（イデコ）」も、加入できる年齢や運用期間が延びて、50代以上の人にもメリットが大きくなっています。
ただし、50代からは「出口戦略」までイメージして投資することが重要です。出口戦略とは「積み立てたお金の受け取り方」「資産の取り崩し方」のこと。本書では、資産を長持ちさせる使い方や、株・投資信託・預貯金を使う順番、ライフスタイルに応じた取り崩しパターン、税金が抑えられる受け取り方など、損をしない「出口戦略」も詳しく解説しています。

もくじ

投資ビギナー必見！　今からでも遅くない！
50代からでも資産運用をはじめるべき7つの理由

1. 資産形成の基本 ～正しく知れば投資は怖くない～
（コラム）不動産投資・外貨預金の落とし穴
2. 新NISA ～口座開設はスマホで15分！ 少額からでもOK ～
（コラム）資金に余裕があれば成長投資枠も活用しよう
3. iDeCo ～老後の生活費を蓄え、節税効果も大きい～
（コラム）銀行で勧められる変額年金保険って加入してもいいの？
4. 出口戦略 ～受け取り方で資産寿命と手取りが変わる！ ～

50 代からの必須情報！ 周りと差がつくマネ知識
年金は老後以外でももらえることがある／定年後も働けば年金は増やせる／ DIE WITH ZEROで資産を使い切る／相続財産の取り扱いは注意する／親の資産を把握しておく／もっと積極的に運用したい！ オススメETF4選