新NISAなら50歳からでもコツコツ20年で2000万円目指せる！

2024年から始まった「新NISA」では、非課税運用期間が無期限になり、生涯非課税投資枠が1800万円と大幅に増えました。なので、たとえば50歳から毎月5万円を年利5％でコツコツ20年間つみたて投資をつづければ、70歳で2000万円をつくることも不可能ではありません。20年の時間の分散でリスクを抑えられ、利益に税金もかからないため、新NISA制度を使えば効率よく資産を増やすことができるのです。

50代からの投資は「出口戦略」もマスト！

50代からの投資では、増やすだけでなく「出口戦略」もまた重要になります。出口戦略とは、資産の使い方、積み立てたお金の取り崩し方です。なぜなら、使い方・取り崩し方次第で、生涯で使える金額が大きく変わってくるのです。
本書では、資産を長持ちさせる使い方や、株・投資信託・預貯金などの資産を使う順番、公的年金+αで考える取り崩しパターン、税金を抑えられるiDeCoの受け取り方など、知っていれば損をしないで済む「出口戦略」までを、詳しく解説しています。

もくじ

50代からでも資産運用をはじめるべき7つの理由

1. 資産形成の基本 ～正しく知れば投資は怖くない～
（コラム）家計管理の基本「ショウ・ロウ・トウ」
2. 新NISA ～口座開設はスマホで15分！ 少額からでもOK ～
（コラム）課税口座で保有している資産は買い直すべき？
3. iDeCo ～老後の生活費を蓄え、節税効果も大きい～
（コラム）銀行で勧められる変額保険って加入していいの？
4. 出口戦略 ～受け取り方で資産寿命と手取りが変わる！ ～
（コラム）退職金の運用には注意
50 代からの必須情報！ 周りと差がつくマネ知識
運用……ポートフォリオ／資産形成シミュレーション／ネットでの情報収集
年金……老後以外でもらえる年金／GPIFの年金運用
相続……相続資産を投資に使う際の注意／生前贈与と相続税