先生＋3人の登場人物で投資と節税の初歩を解説

登場人物は、ファイナンシャルプランナーのMORITAKA先生と、30歳独身・イマイチ、35歳既婚子持ち・イケテル、38歳独身フリーランス・のんびりの4名。それぞれの将来のライフイベントにあわせたマネープランを先生が提案・指導します。

わかりやすいマンガ＆会話形式で進行

会話形式の本文と図を読むだけで、「投資についていまさら聞けない事」「NISAのはじめ方」[iDeCoって何？」「ふるさと納税はどこがお得なの？？」が理解できるようになっています。

「いますぐ始める！」が資産形成の大原則

●将来のお金の不安を解消!
第1章 三大税制優遇制度を使い倒そう
1.今のままで本当に大丈夫?
「あなたの「現在地」を確認しよう」
2.物価が上がって家計が苦しい……
「悪いインフレに負けない資産形成をしよう」
3.いつ何が必要かを把握しよう
「ライフプランと必要資金」
4.お金には種類がある?
「ライフイベントに合わせてお金を増やそう」
5.投資信託って何?
「中長期で運用するなら投資信託が適している」
6.元本割れのリスクはないの?
「長期で運用するほど有利になる」
7.価格が下がったのに儲かるってどういうこと?
「ドルコスト平均法を理解しよう」
8.新NISA、確定拠出年金、ふるさと納税
「三大税制優遇制度を活用しよう」

●資産倍増も夢ではない!
第2章 「新NISA」は早く始めるのが正解
1.NISAは何がお得?
「税金面で大きなメリットがある」
2.新NISAはどこが変わった?
「使い勝手がよくなった5つのポイント」
3.新NISAはいつ始めるのがいい?
「積立投資は早く始めるのがベスト」
4.新NISAはどうやって始める
「金融機関を決めて口座を開設する」
5.どの投資信託を選ぶ?①
「若い世代は投資信託の積立購入」
6.どの投資信託を選ぶ?②
「子育て世代は商品変更を視野に入れる」
7.売却したいときはどうする?
「いつでも売却できるのはデメリットでもある」

●誰でも加入できる!
第3章 「iDeCo」で老後の不安を吹き飛ばす
1.老後資金の準備は大丈夫?
「まずは年金の基本を理解しよう」
2.企業型DCとiDeCoは何が違う?
「iDeCoは自分で運用する年金」
3.iDeCoの魅力とは?
「3つの税制優遇メリット」
4.会社員でも加入できる?
「iDeCoの加入資格を押さえておこう」
5.自分で運用できる?
「許容できるリスクに応じて金融商品を選ぶ」
6.どの商品を選べばいい?
「金融商品の『配分』を決める」
7.どの金融機関を選ぶ?
「『品揃え』『手数料』などがポイント」
8.どうやってお金を取り戻す?
「『年末調整』や『確定申告』を忘れずに!」
9.資産の受け取りはどうする?
「『年金』でも『一時金』でも受け取れる」

●メリットしかない！
第４章　会社員でも手続き簡単な「ふるさと納税」
1.いったい何がお得?
「ふるさと納税の4つのメリット」
2.寄付はいつできる?
「ふるさと納税の仕組み」
3.どうやって申し込む?
「ふるさと納税サイトを選ぶ」
4.いくらまで寄付できる?
「寄付額の上限は年収や家族構成で異なる」
5.返礼品はどう選ぶ?
「計画的に実用的なものを選ぶのがコツ」
6.会社員も確定申告が必要?
「確定申告とワンストップ特例」

●「夢のキャッシュフロー」実現のために
第５章　もっとお金のことを知ろう
1.税制優遇の活用や投資を始めると何が変わる?
「お金や税金のことを知れば意識が変わる」
2.運用は投資信託だけでいい?
「『外貨建て保険』など選択肢はほかにもある」
3.三大税制優遇制度だけではない!
「『保険料控除』も活用しよう」
4.将来の目的地はどこ?
「『夢のキャッシュフロー』で明るい未来を実現しよう